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¿Es el fraude un delito de cuello blanco?

¿Es el fraude un delito de cuello blanco?

El fraude va en aumento en Texas, y con la proximidad de las fiestas y la cantidad de compras en línea ha aumentado la cantidad de fraudes en línea. Como resultado de la pandemia estafadores están trabajando duro para tratar de robar su dinero duramente ganado. Especialmente a medida que se realizan más actividades diarias como el trabajo, la educación, las compras y el entretenimiento, más personas están enviando la información de sus tarjetas, lo que facilita el robo a los estafadores.

Según la CNBC, el año pasado los consumidores perdieron 5.800 millones de dólares por fraude, lo que supone un aumento del 70% respecto al año anterior. Se está observando un aumento del fraude con documentos o prestaciones del Gobierno, fraude con tarjetas de crédito, usurpación de identidad, fraude en préstamos o arrendamientos, fraude bancario, fraude fiscal y fraude en servicios públicos. Estos son algunos de los tipos de fraude más comunes.

El fraude aumenta un 19% en EE.UU.

Experian, una empresa de informes de crédito al consumo, declaró que la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos recibió aproximadamente 6 millones de informes de fraude solo por robo de identidad en 2021, lo que supuso un aumento del 19% con respecto a 2020.

Sin embargo, las pérdidas financieras por fraude han aumentado más desde 2020. El fraude financiero superó los 6.000 millones de dólares, lo que supuso un aumento del 77% en comparación con 2020.

Experian ha informado de que la mitad de las empresas encuestadas han declarado que el fraude les preocupa mucho, el 90% tienen una preocupación media o alta y el 70% de las empresas dicen estar preocupadas por el hecho de que el fraude haya aumentado significativamente en los últimos 12 meses.

Ciberdelitos

Normalmente, muchos delitos que implican fraude no son robos de identidad en persona, sino más bien ciberdelitos, o fraudes que ocurren en línea y no en persona.

Los ciberdelitos pueden consistir en fraude de desempleo o fraude de prestaciones, lo que significa que el defraudador falsifica información para obtener el desempleo u otro tipo de prestaciones. Otro ciberdelito sería el llamado phishing, que consiste en el envío fraudulento de correos electrónicos que dicen proceder de una empresa de confianza. Es una forma de animar a la gente a revelar información personal, como números de tarjetas de crédito, contraseñas y fechas de nacimiento, que pueden utilizarse para robar.

El fraude puede implicar métodos mucho más avanzados de estafa que incluyen el fraude de identidad sintética. Estos delitos suelen crearse utilizando la información válida de una persona. Por ejemplo, su número de la seguridad social, pero utilizando una dirección, un número de teléfono y, potencialmente, unas redes sociales falsas. La mayoría de los fraudes de identidad sintética se utilizan para que el estafador pueda reclamar dinero de forma fraudulenta mediante la firma de un préstamo bancario, una cuenta bancaria u otros servicios financieros.

Otra técnica de fraude es la llamada Deepfake, que consiste en que los estafadores utilizan un audio falso generado por ordenador que representa a un ser humano ficticio para crear identidades falsas. De este modo, pueden abrir y retirar fondos de cuentas bancarias con una persona que no existe.

Esta técnica no se considera técnicamente un delito de fraude, pero puede serlo. Experian ha informado de que esto afecta más a la banca minorista. Además, en el estado de Texas tenemos una ley que prohíbe los deepfakes como medio de influir en las elecciones.

Esquema Ponzi

Un esquema Ponzi se considera una estafa de inversión fraudulenta que promete altas tasas de rentabilidad con poco riesgo para los inversores, según Investopedia. Este esquema es una estafa de inversión fraudulenta que generará rendimientos para los primeros inversores tomando el dinero de los inversores posteriores. También se considera una estafa piramidal. Las estafas piramidales se suelen llevar a cabo a lo largo de varias décadas.

Además, algunas señales de alarma a tener en cuenta son que se garanticen altos rendimientos con poco o ningún riesgo, un flujo constante de rendimientos independientemente de las condiciones del mercado, estrategias de inversión secretas o demasiado complejas de explicar, y que no se permita a los clientes ver la documentación oficial.

Si le pillan en este tipo de delitos como maquinación o artificio para obtener dinero puede enfrentarse a penas a nivel estatal y federal y pasar años en prisión.

Delitos de cuello blanco

Tal vez se pregunte qué es un delito de cuello blanco y cómo se considera que el fraude es un delito de cuello blanco. Los delitos de cuello blanco son delitos no violentos, estos delitos incluyen el robo, el soborno, el blanqueo de dinero. Así como la malversación, el fraude postal, el fraude bancario, el fraude con cheques, el fraude a la sanidad/seguros, la usurpación de identidad y los ciberdelitos.

Aunque estos delincuentes de guante blanco no implican violencia sino actividad delictiva, el castigo cuando son descubiertos puede ser severo. Estos castigos pueden proceder tanto del ámbito federal como del estatal, que dependen de las circunstancias de lo que haya cometido el defraudador.

 ¿Arrestado por fraude? No se declare, ¡llámeme!

Si usted está enfrentando acusaciones o cargos por un delito de cuello blanco como el fraude, usted necesita hablar con un abogado con experiencia en la defensa de delitos de cuello blanco o abogado defensor de fraude para ayudar con su caso.

Con esto en sus antecedentes penales, su vida puede ser alterada por completo. Tener un abogado de defensa de fraude de su lado luchando para conseguir que poco o ningún tiempo en la cárcel será extremadamente importante. Tener Texas Criminal Defense Group de su lado le ayudará a negociar acuerdos que le beneficiarán con la esperanza de tener su caso completamente caído.

Si usted vive en el Condado de Lubbock, Condado de Potter, Condado de Randall, Condado de Dallas, Condado de Denton, Condado de Midland o Condado de Tarrant, Póngase en contacto con nuestros abogados en Texas Criminal Defense Group para una revisión legal de su caso.