¿Qué es el robo de identidad?

El robo de identidad se produce cuando te roban la identidad y utilizan la información personal de otra persona sin permiso para hacer cosas malas. Pueden comprar cosas con una identidad robada o abrir cuentas bancarias y tarjetas de crédito no autorizadas. También puede afectar a los impuestos, la asistencia sanitaria y los antecedentes penales. Para protegerse, mantenga a buen recaudo ciertos objetos importantes.

• Nombre
• Fecha de nacimiento
• Dirección
• Número de la Seguridad Social
• Contraseñas
• Números de tarjeta de crédito
• Número e información de la cuenta bancaria

¿Qué es el fraude de identidad?

El fraude de identidad se refiere a las actividades fraudulentas reales cometidas utilizando una identidad robada o información personal. Es posible fabricar una identidad ficticia, y no necesariamente tiene que pertenecer a un individuo genuino. Algunos ejemplos son hacerse pasar por alguien que ha fallecido o crear identidades inexistentes.

• DNI o pasaporte falso
• Cuentas de tarjeta de crédito falsas
• Cuentas bancarias falsas
• Solicitudes de préstamo falsas
• Retiradas fraudulentas
• Transacciones fraudulentas
• Antecedentes penales falsos

Según Consumoel fraude con tarjetas de crédito es el método más común de apropiación de cuentas.

Si un comerciante o una persona autorizada acepta una tarjeta de crédito falsa para engañar al emisor o al titular de la tarjeta, se trata de un fraude con tarjeta de crédito. En el artículo 32.31 del Código Penal de Texas, el abuso de tarjetas de crédito se produce cuando alguien quiere obtener ventajas injustas por medios deshonestos, y:

• Utilizar una tarjeta de crédito falsa.
• Participar en la venta de la tarjeta de crédito de otra persona.
• Cometer un robo o utilizar una tarjeta de crédito robada.
• Poseer dos o más tarjetas de crédito en blanco.
• Comprar una tarjeta de crédito a una persona que no es su titular legítimo.
• Utilizar una tarjeta de crédito sabiendo que pertenece a otra persona o que ya no es válida.

Señales de alarma de robo de identidad y alertas de fraude

• Facturas de tarjetas de crédito y/o débito o extractos de cuenta inesperados.
• Recibir llamadas telefónicas o cartas sobre transacciones que no ha realizado
• Cargos no reconocidos en sus estados financieros
• Información incorrecta en su informe de crédito: cuentas o direcciones que no reconoce, o información falsa.
• Recibir cartas de denegación de préstamos que no ha solicitado.
• Recibir alertas que indiquen que ha viajado, vivido o realizado negocios en una jurisdicción con la que no tiene vínculos.
• Recibir llamadas de cobradores de deudas o empresas sobre bienes o servicios que no ha adquirido.
• Reciba notificaciones sorpresa de Hacienda por no presentar todos los ingresos o si han recibido varias declaraciones de la renta a su nombre.

El robo de identidad y el fraude de identidad tienen significados distintos. Si alguien posee o utiliza fraudulentamente información identificativa, la ley federal puede considerarlo un robo de identidad.

El número de veces que el acusado utilizó indebidamente la información de la víctima determina, en parte, las penas por fraude de usurpación de identidad.

Sanciones y gastos

Robo de identidad

Delito Grave de Cárcel Estatal puede resultar en 180 dias a 2 anos en la carcel y una multa de hasta $10,000. Esto se aplica cuando se trata de menos de 5 artículos.

Delito grave de tercer grado - Puede conllevar de 2 a 10 años de cárcel y una multa de hasta 10.000 dólares si se trata de entre 5 y 10 artículos.

Delito grave de segundo grado puede dar lugar a una pena de prisión de 2 a 20 años y una multa de hasta 10.000 dólares. Esto se aplica cuando hay 10-50 artículos implicados en posesión, uso o transferencia.

Delito grave de primer grado puede dar lugar a una pena de prisión de 5 a 99 años y una multa de hasta 10.000 dólares. Esto se aplica si hay más de 50 artículos implicados en posesión, uso o transferencia.

Sanciones por fraude

Delito menor de clase C - Será sancionado con hasta $500 si el valor de la propiedad o servicio es inferior a $100.

A Delito menor de clase B puede acarrear 180 días de cárcel y una multa de 2.000 dólares. Esto se aplica cuando el bien o servicio está valorado entre 100 y 750 dólares.

Delito menor de clase A - puede acarrear una pena de prisión de 1 año y una multa de hasta 4.000 dólares. Esta sanción se aplica cuando el valor de los bienes o servicios implicados oscila entre 750 y 2.500 dólares.

Delito grave de cárcel estatal puede suponer una pena de prisión de 180 días a 2 años y una multa de hasta 10.000 dólares. Esta pena se aplica cuando el valor de los bienes o servicios implicados oscila entre 2.500 y 30.000 dólares.

Delito grave de tercer grado puede conllevar una pena de prisión de 2 a 10 años y una multa de hasta 10.000 dólares. Esto se aplica cuando el valor de la propiedad o servicio está entre $30,000 y $150,000.

Delito grave de segundo grado puede conllevar una pena de prisión de 2 a 20 años y una multa de hasta 10.000 dólares. Esto se aplica cuando el valor de la propiedad o servicio implicado está entre $150,000 y $300,000.

Delito grave de primer grado puede dar lugar a una pena de prisión de 5 a 99 años y una multa de hasta 10.000 dólares. Esta pena se aplica si el valor de los bienes o servicios implicados supera los 300.000 dólares.

¿Arrestado? No se declare, ¡llámeme!

Si cree que alguien le ha acusado injustamente de robo de identidad, debe colaborar con un experto abogado de defensa criminal. Ellos pueden ayudarle a entender sus opciones legales y encontrar la mejor y más segura manera de manejar su caso. Esto puede ayudarle a demostrar su inocencia o a reducir las consecuencias.

Un buen abogado le informará sobre los posibles castigos si le declaran culpable, como penas de cárcel o multas. También trabajará para reducir el impacto de una condena en su vida y su futuro.

Contar con un abogado de defensa penal puede ayudarle a navegar por el sistema legal. También puede ayudar a reducir la confusión y el estrés. Además, tener un abogado puede aumentar sus posibilidades de lograr un resultado favorable.

Si vive en Amarillo, Midland, Odessao San Antoniopuede ponerse en contacto con nuestros abogados en Texas Criminal Defense Group. Ellos pueden proporcionarle una evaluación legal de sus circunstancias.