El blanqueo de capitales como delito
El blanqueo de capitales es un tipo de delito de guante blanco en el que se coloca, estratifica e integra el dinero que se sabe que procede de actividades ilícitas como el juego, el pitufeo o el tráfico de drogas. La gente suele ser descubierta por blanqueo de capitales cuando intenta hacer que el dinero obtenido ilegalmente parezca legal. La idea es hacer que el dinero parezca provenir de actividades legales, aunque no lo sea.
Suele ser un cargo adicional que va unido a otros grandes delitos. Pero a veces, aunque no haya muchas pruebas de otros delitos, los fiscales federales pueden perseguir el blanqueo de dinero por sí mismo. Esto ha venido ocurriendo con más frecuencia en los últimos años, cuando no tienen muchas pruebas de otras presuntas actividades ilegales.
¿Qué es el blanqueo de capitales?
El blanqueo de dinero es un delito punible tanto por el gobierno federal como por el estado de de Texas. La sección 34.01 del Código Penal de Texas establece directrices detalladas sobre lo que constituye blanqueo de dinero en Texas. En los Estados Unidos, usted podría ser acusado de blanqueo de dinero si:
- Tener, ocultar, mover o transportar de cualquier forma dinero procedente de actividades ilegales.
- Hacer, supervisar o facilitar la transferencia de fondos procedentes de operaciones ilícitas.
- Ingresar o retirar dinero, o planear el uso de dinero procedente de actividades delictivas.
- Invierte dinero o planea utilizarlo en cosas que creas que van a ayudar a las operaciones ilegales.
No es necesario conocer todos los detalles de los delitos implicados para ser declarado culpable de blanqueo de capitales. Es importante entender que los fondos proceden de actividades ilícitas.
El blanqueo de capitales es un delito financiero grave practicado tanto por delincuentes de alto nivel como de bajo nivel. En la actualidad, muchas instituciones financieras cuentan con políticas para prevenir y detectar el blanqueo de capitales. Son las llamadas "políticas contra el blanqueo de capitales (AML)."
Las 3 etapas del blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales consta de tres pasos: colocación, estratificación e integración.
- Colocación: Los delincuentes colocan el dinero ilegal en el sistema financiero ordinario, ocultando su origen.
- Estratificación: En la estratificación, mueven el dinero a través de varias transacciones y pueden comprar objetos de valor para complicar el rastreo.
- Integración: Por último, hacen que el dinero parezca legal invirtiendo en empresas reales, falsificando facturas o incluso creando organizaciones benéficas falsas, engañando a la ley.
Variantes del blanqueo de capitales
Las estrategias de blanqueo de capitales evolucionan constantemente, ya que los ladrones buscan nuevas formas de ocultar sus fondos ilícitos. He aquí algunos de los métodos más populares:
Casinos
Los delincuentes visitan los casinos, cambian su dinero ilegal por fichas de casino y luego convierten estas fichas en diferentes formas de dinero, a menudo cheques de casino. No juegan constantemente, sino que simplemente cambian fichas por cheques para dar a su dinero ilícito una apariencia de legitimidad.
Criptomonedas
Las monedas digitales como Bitcoin han facilitado el blanqueo de dinero. La gente comercia directamente con estas monedas, moviendo grandes sumas de dinero a través de las fronteras. Algunas criptomonedas carecen de controles estrictos por parte de los usuarios, lo que las hace atractivas para los blanqueadores de dinero.
Dinero electrónico
El dinero electrónico, una forma digital de moneda, se hace accesible a través de medios como el malware, las estafas en línea o la piratería informática. Los delincuentes suelen utilizar tarjetas de prepago para que su dinero ilegal parezca limpio, comprando cosas para ocultar su origen.
Mulas de dinero
Las mulas de dinero ayudan a mover dinero ilegal a través de las fronteras transportando físicamente dinero en efectivo y depositándolo en países con normas laxas. Pueden enfrentarse a consecuencias legales, similares a las de los blanqueadores de capitales.
Cuentas offshore
Los individuos ocultan fondos inexplicables en bancos situados en naciones con normativas fiscales confidenciales, creyendo que así evadirán la detección.
Pitufeando
El pitufeo, también llamado estructuración, es cuando los delincuentes dividen una gran suma de dinero en partes más pequeñas, realizando muchas transacciones y repartiendo el dinero en varias cuentas. Esto complica el proceso de identificación del origen de los fondos.
Sanciones por blanqueo de capitales según la legislación de Texas
Las consecuencias varían en función de la cantidad de dinero implicada en el delito:
- Si es entre $ 1,500 y $ 20,000, es un delito grave de cárcel estataly te pueden imponer una multa de hasta 10.000 dólares y hasta dos años de cárcel.
- Si es entre $ 20.000 y $ 100.000, es un delito grave de tercer gradoy puedes ser multado con hasta 10.000 dólares y ser encarcelado hasta 10 años.
- Si es entre 100.000 y 200.000 dólares, es un delito grave de segundo gradoy puedes ser multado con hasta 10.000 dólares y ser encarcelado hasta 20 años.
- En caso de que el importe supere los 200.000 dólares, constituye un delito grave de primer gradoque puede acarrear una multa de 10.000 dólares y una posible cadena perpetua.
¿Arrestado? No se declare, ¡llámeme!
El blanqueo de dinero es un delito grave que se clasifica como delito de cuello blanco en virtud de la ley estatal y federal. Si son declarados culpables de un delito grave, las personas a menudo se enfrentan a la posibilidad de pasar años en la cárcel y pagar multas sustanciales, que ascienden a cientos de dólares.
Una condena por blanqueo de capitales puede repercutir significativamente en algo más que multas y penas de prisión: puede dañar permanentemente su reputación personal. En conclusión: No es práctico para usted permanecer ocioso e inactivo. Con tanto en juego, es fundamental que confíe su futuro a un equipo de defensa penal de buena reputación.
Un abogado de defensa criminal experto investigará los cargos contra usted y diseñará un plan de defensa fuerte para su situación específica. También trabajará con la fiscalía en su nombre y luchará en los tribunales para salvaguardar sus derechos e intereses. Tener un abogado con experiencia de su lado puede aumentar sus posibilidades de un buen resultado en su caso.